Расчетно-кассовое обслуживание

Услуги по депонированию наличности для корпоративных клиентов

Банки предлагают расчетно-кассовое обслуживание корпоративным клиентам с целью упрощения процесса депонирования средств на их счета, а также для производства расчетов компаний. В основном, услуги по корпоративным расчетам применяются для облегчения перевода средств на счет компании в банке и включают в себя такие услуги как:

Предоставление бронированных автомобилей – Такая услуга обычно востребована среди розничных торговых компаний, работающих, в основном, с наличными платежами. Посредством бронированного автомобиля происходит инкассирование наличности компании для последующего размещения денежных средств на основной счет компании.

Клиринг счетов – Система управления несколькими банковскими счетами, остатки на которых физически собираются на один счет (мастер-счет) для оптимизации получаемых/уплачиваемых процентов и улучшения качества управления ликвидностью.

Аренда сейфов – Компаниям, регулярно получающим наличные платежи по почте, рекомендуется использовать сейфы для инкассирования и депонирования платежей на счета компаний.

Счет с нулевым балансом – В случае, если компания имеет множество филиалов, то отследить поток денежных среств с каждого магазина можно посредством нулевого баланса. Ведение счетов с нулевым балансом производится в тех случаях, когда каждый филиал компании имеет свой банковский счет, куда инкассируются средства и автоматически переводятся на основной мастер-счет. Это позволяет компании отслеживать по банковским выпискам каждого филиала движение денежных средств на счетах.

Платежные операции для корпоративных клиентов

Помимо услуг по депонированию наличности, банки также предоставляют широкий спектр клиринговых расчетов корпоративным клиентам:

Денежный перевод (Wire transfer) – Услуги электронного перевода денежных средств с одного банковского счета на другой. Как правило, большинство банков, предоставляющих расчетно-кассовое обслуживание клиентам, также специализируются на проведении электронных денежных переводов.

Контролирование выплат (Controlled disbursement ) – Данный сервис позволяет эффективно управлять денежными средствами компании за счет осуществления необходимых платежей на основании заранее предоставленного банка. Данная услуга позволяет контролировать все расходы компании, а также быть в курсе остатков денежных средств на счетах на ежедневной основе.

Прямые зачисления на счет (Direct deposits) – Используются для совершения платежей физическим лицам, имеющим банковский счет в одном банке, и применяются, главным образом, для выплаты зарплат сотрудникам. Банки, специализирующиеся на расчетно-кассовом обслуживании, позволяют компаниям осуществлять прямые зачисления на счет каждый день, неделю или месяц с целью максимальной автоматизации процесса.

Подтверждение оплаты (Positive pay) – Инструмент по борьбе с мошенничеством для компаний, производящих оплату посредством чеков. С этой целью компания наряду с банком ведут реестр чеков, который содержит все необходимые данные о методе оплаты, включая номер чека, сумму и имя получателя. Расчеты осуществляются лишь по внесенным в реестр чекам, тем самым исключая возможность мошенничества.

Согласование баллансов на счетах (Account reconciliation) – Предполагает ежедневную загрузку и анализ информации о платежных операциях компании, что в значительной степени помогает контролировать процессы, связанные с обработкой и выполнением платежей.

Starting Business может помочь Вам в получении банковской лицензии, которая позволит осуществлять расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов. Также мы можем оказать Вам помощь при налаживании качественной системы корпоративных расчетов в интересах клиентов Вашего оффшорного банка.

Подробнее ознакомиться с банковской лицензией, необходимой для получения специализации в сфере расчетно-кассового обслуживания, можно, связавшись с нами. Если Вы желаете приступить к процессу создания Вашего банка, просим, для начала, заполнить форму на получение банковской лицензии.